响应中国互联网金融协会号召开鑫贷呼吁社会大众远离非法集资
2019-05-21 23:53

  2019年5月是全国防范非法集资宣传月。开鑫贷持续在官网、微信公众号、抖音等渠道发布防范非法集资图文、视频,构建全域覆盖、重点突出、精准发力的宣传网络体系,帮助用户树立“远离非法集资,保护财产安全”的意识。

  作为中国互金协会的会员单位之一,开鑫贷自成立以来,一直积极响应中国互金协会等部门号召,不间断开展金融理财知识宣传,创新防范非法集资教育方式,呼吁社会大众远离非法集资。

  近年来,非法集资犯罪分子不断变换花样,以各种名目诱骗公众。针对这类花样迭出的非法集资手段,开鑫贷于近期为大家总结了非法集资的常见套路,让大家多一份警惕。

  不法分子会编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话,许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资,非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息,待集资达到一定规模后,便秘密转移资金或携款潜逃,使集资参与人遭受经济损失。

  具体案例:鄂尔多斯一家商贸公司负责人石某以2.5%至4.5%不等的高额月利率,累计吸收民间资金7.4亿多元。最初的一段时间,石某很讲信用,按月结利息,于是很快在当地传开了,借款人络绎不绝。但过了一段时间后,石某突然带着7亿多资金人间蒸发,投资人才发现陷入了非法集资的圈套,血本无归。

  不法分子大多通过注册合法的公司或企业,打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子,编造各种有“钱景”的虚假项目,有的甚至组织免费旅游、考察等,骗取社会公众信任。

  具体案例:北京一家机电科技产业公司,以“高新机电技术开发合作”为名目,签订“技术开发合同”,向社会募集资金3亿多。合同中明确规定了公司在一年内将产生1亿元的产值,并约定了高额红利。案发后发现,所谓的技术开发合同是一纸空文,其实都是该企业骗人的幌子。

  不法分子在宣传上往往一掷千金,聘请明星代言、名人站台,在各大广播电视、网络等媒体大肆发布广告,雇人广为散发宣传单等方式,制造虚假声势。

  具体案例:北京某公司负责人沈某以高额利息向社会募集资金,为了增加投资人的信任,该公司在闹市区租用高档写字楼,包装成实力雄厚的正规、连锁企业;该企业还用部分集资款项来登广告、炒新闻,给企业宣传造势,拉更多的社会公众进行投资。案发后发现,该公司在不到半年时间内就募集资金10亿多元,受害人多达10万人。

  有些类传销非法集资的参与人,为了完成或增加自己的业绩,不惜利用亲情、地缘关系,编造自己获得高额回报的谎言,拉拢亲朋、同学或邻居加入,使参与人员迅速蔓延,集资规模不断扩大。

  具体案例:自贡某医院院长利用职务之便,以医院建分院欠缺资金为由,向医院看病的老人募集资金。通过请老人吃饭、送米送蛋、邀请老人来医院做免费体检以及看病优惠的方式,和老人套近乎,让老人同意借钱。医院也不定期给老人支付约定的利息,同时劝老人加大投资力度。事后查明,该案涉及金额185万元,涉及受害老人40多名,其中年纪最大的80多岁。

  其实,不论非法集资分子采取什么名目和手段,其实质都是用合法的形式来掩盖非法占有资金的目的。我们需要时刻谨记:“利”字右边一把刀,盲目听信他人、追求高额利益最终只会伤害自己。

  面对非法集资的陷阱,我们还要时刻牢记以下几点:对高息诱饵不动心;对老板“实力”不崇拜;对企业“背景”不迷信;对熟人“热心”不轻信;对跟风行为不盲从。

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